证券经纪人和证券投资顾问的差异

在当前的证券市场上，投资者更多接触的是证券经纪人和证券投资顾问。两者有什么区别？他们的做法是否合规？怎么处理他们？这对新投资者来说非常重要。

一、证券营业部从业人员介绍

营业部的员工按照岗位性质基本可以分为三类：一是从事后台运营支持的，如柜台、财务、信息技术等；二是为客户提供专业咨询服务的人员，如营业部的客服、投资顾问等；三是从事客户招揽和市场拓展的人员，如客户经理、证券经纪人等。

营业部从事客户招揽和客户服务活动的人员可以是营业部的员工，也可以是证券经纪人。营业部员工从事客户招揽和客户服务工作，一般注册为“普通证券业务”和“证券经纪业务营销”；证券经纪人与证券公司签订代理合同，在证券公司授权范围内从事客户招揽和客户服务活动，登记为“证券经纪人”类别。

证券投资顾问是指与证券公司或者证券投资咨询机构签订劳动合同，取得证券投资咨询资格，实际从事证券投资咨询业务，并申请注册为“证券投资顾问”的人员。投资者在投资过程中对上述人员的身份有疑问的，可以登录中国证券业协会网站证券从业人员查询系统进行查询核实。

二、如何判断证券经纪人服务的合规性

投资者在初次接触券商的过程中，应主动查询对方的经纪人证书，以初步判断其是否具备从业资格。根据相关规定，券商主要从事宣传证券知识，介绍与证券交易相关的业务流程和法律法规，同时向投资者传递证券公司推荐的材料和相关信息。

投资者应警惕证券经纪人超出上述授权范围的行为，规避相应风险。在接受服务时，应注意以下几点：不得让经纪人代为开户、销户、转账，特别是不得向经纪人透露自己的账户密码；判断券商提供的信息是否由其服务的证券公司统一提供，判断券商是否存在利用虚假信息诱导投资者进行不必要的交易等违规行为；当券商与投资者约定分享投资收益，并对证券交易的收益或补偿证券交易的损失作出承诺时，投资者应保持清醒的头脑，及时拒绝，并向其服务的证券公司举报。

三、如何判断证券投资顾问服务的合规性

证券投资顾问是接受客户委托，按照约定为其提供与证券及证券相关产品相关的投资咨询服务，协助客户进行投资决策，并直接或间接获取经济利益的从业人员。服务内容包括投资品种的选择、投资组合和理财规划建议。投资者在接受服务前，应识别投资顾问的行为是否符合以下几点：

1、认真核对相关资质，查询提供服务的证券公司是否具备相应资质，指定的证券投资顾问是否具备证券投资顾问资格。

2.在签署投资咨询协议前，认真阅读证券公司和证券投资咨询机构提供的风险揭示书，并在签署协议前认真评估自身的风险承受能力；签订协议时，双方的权利和义务，证券投资咨询服务的内容和方式，证券投资顾问的责任和禁止行为，收费标准和支付方式，终止和解除协议的条件和方式等。应该明确定义。

3.投资者应该知道，证券投资顾问的服务只是一种服务性质的

4.投资者应谨慎支付证券投资咨询服务费用。按照规定，他们不能向个人账户支付相关费用，必须明确以公司账户的名义收取服务费。证券公司通常根据投资者的服务期限和资产规模一次性收取费用，或者与投资者协商按约定的交易佣金率收取费用。如果证券投资顾问在短时间内多次向投资者收取费用，投资者要警惕这些费用是否合法。

四、证券投资顾问与证券经纪人的区别

第一，身份关系不同。证券经纪人是指受证券公司委托从事客户招揽、客户服务等活动的证券公司以外的自然人，不属于证券公司从业人员；投资顾问是指在证券公司、证券投资咨询机构的正式员工中，取得证券投资咨询资格并提供投资咨询服务的人员。

第二，报名要求不同。证券经纪人通过证券从业资格考试后可以注册；投资顾问必须通过投资分析专项考试，具有大学本科以上学历，并具有两年以上证券从业经验。

第三，服务内容不同。证券经纪人的客户服务仅限于向客户传递证券公司提供的与证券投资相关的研究报告和信息，个人不能直接提供证券投资咨询服务；证券投资顾问可以根据协议内容了解客户需求，评估客户风险承受能力，提供有针对性的投资咨询服务。